Консультация юриста
Назад

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Опубликовано: 08.02.2020
0
2

Обращение в банк

  1. При проведении платежа через Киви или Яндекс-кошельки необходимо написать обращение в техническую поддержку с описанием ситуации и разъяснением обстоятельств, с указанием того факта, что Вас обманул мошенник и указанием его реквизитов в данных сервисах.
  2. При проведении платежа через банк написать письменное заявление об отмене платежа.

Ответ на данное обращение в дальнейшем необходимо будет приобщить к заявлению в полицию или к заявлению в суд.

Заключение

  1. Для возврата денег, перечисленных на карту мошенника, придётся взаимодействовать с банком. При отказе банка отменить транзакцию — составить заявление в ОМВД.
  2. Если полиция не принимает представление о мошенничестве или бездействует, необходимо писать в прокуратуру.
  3. Если личность злоумышленника известна, стоит связаться с ним и потребовать возвратить деньги на карту.
  4. Когда все методы исчерпаны, составляется иск в суд.
  5. Распространённые способы обмана — благотворительные сборы, курсы и тренинги, интернет-торговля, а также СМС-сообщения.
  6. Чтобы уберечься от преступных действий, лучше не приобретать ничего в сети по 100%-ом авансе или запрашивать данные адресата перечисления.

Если Вы были обмануты юридическим лицом

Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.

В заявлении указываете:

  1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
  2. сумму денежных средств;
  3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
  4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

ВАЖНО: Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.

Обращение в суд

Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

  • копии всех документов, подтверждающих оплату;
  • копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой);
  • иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.
Предлагаем ознакомиться:  Купила машину можно ли вернуть 13 процентов

В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке. На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

Шансы вернуть отправленные деньги

Итак, что делать если перевел деньги мошенникам? Прежде всего, необходимо попытаться побудить получателя средств вернуть их добровольно. Это начальный этап, такое обращение к недобросовестному контрагенту необходимо до всех прочих действий.

Обратите внимание! Имеет смысл зафиксировать всю доступную информацию о злоумышленнике и поискать по ней его аккаунты в социальных сетях и на форумах. Создав шум вокруг случившегося эпизода, пострадавший нередко может сразу получить свои средства обратно.

Также в случае, когда хорошо известна личность злоумышленника, обращение в полицию даст более быстрый эффект, так как вернуть деньги, отправленные на счет мошенника, легче и в случае, когда он известен. Нарушитель, идентичность которого известна пострадавшему, вряд ли станет обострять конфликт и предпочтет своевременно вернуть средства, чтобы не получить судимость. Если же личность мошенника осталась неизвестна, то ситуация несколько усложняется.

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Так или иначе, для плательщика, который перевел деньги на карту мошенника, существует определенный порядок действий. Его рекомендуется придерживаться, независимо от того, известен ему злоумышленник или нет.

Если плательщик отправил деньги мошенникам и далее выяснил этот факт, то ему необходимо направить в банк сообщение о том, что имела место ошибочная операций. В этом документе ему нужно запросить об остановке перевода средств. При этом велика вероятность, что прямого эффекта это действие не даст, как отозвать перевод денег в Сбербанке или ином учреждении можно лишь в том случае, когда злоумышленник со своей стороны еще не снял деньги с карты. При таком везении дальнейшие действия окажутся излишними.

Если же средства уже ушли, то смысл заявления в том, чтобы сотрудник банка проставил на копии этого документа отметку о том, что он был подан в эту организацию. Впоследствии эта копия с отметкой станет подтверждением о том, что пострадавший действовал по процедуре.

Отозвать перевод на карту Сбербанка или другого банка с помощью заявления не получится еще и по той причине, что такая организация имеет право рассматривать подобные обращения в течение тридцати дней. А также банку понадобятся доказательства того, что данное лицо действительно получило деньги по мошеннической схеме, а не по вашей предварительной договоренности (например, вы отдали долг, оплатили услугу или товар, а потом вдруг решили вернуть деньги себе).

Интересно: Кк избежать мошенничества при покупке квартиры?

Также сбербанк может вернуть деньги, переведенные мошеннику, если злоумышленник сам решит ему их вернуть. Сотрудники этой организации имеют возможность обратиться к получателю с призывом вернуть средства, но, разумеется, шанс, что он их послушается, не слишком велик.

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Далее пострадавший, который имеет в распоряжении копию своего обращения с отметкой о получении оригинала сотрудников банка, направляется в полицию. Там ему необходимо написать заявление на предмет мошенничества, выразившегося в переводе средств недобросовестному лицу.

Обратите внимание! К заявлению имеет смысл прикрепить любые распечатки, относящиеся к взаимодействию с мошенником по сети. В частности, там могут быть скриншоты переписки в социальных сетях или на иных сайтах, а также смс-сообщения, которыми заявитель обменивался с получателем его средств.

Предлагаем ознакомиться:  Нет ли запрета на оформление дарственной недвижимости

Именно полиции предстоит выяснить, возможно ли вернуть деньги, если перечислил мошенникам, с учетом всех обстоятельств данного дела.

Прежде всего, полиция устанавливает личность получателя платежа. Банк не может отказать этому ведомству в такой информации по его запросу. После того как данное лицо идентифицируется, полицейские с ним беседуют. Они выясняют, имеет ли он отношение к делу и какова его позиция. Также определяется, возможно ли возбуждение уголовного дела в данном случае, так как вернуть свои деньги у мошенников особенно непросто потому, что этот состав весьма затруднительно доказывать.

В то же время для пострадавшего уголовное преследование недобросовестного контрагента может не быть приоритетом. И в случае, когда он ранее перечислил деньги на карту мошенника и теперь заботиться о том, как их вернуть, ему имеет смысл прежде всего подать гражданский иск, который вполне возможен и когда непосредственно мошенничество как уголовный состав не доказано.

При этом полиция обязана произвести ряд розыскных действий на основании обращения пострадавшего, поскольку именно благодаря таким действиям у него появляются основания для обращения в суд.

Полезный совет! Если же полиция игнорирует обращения плательщика, в частности из-за труднодоказуемости дела о мошенничестве, то ему необходимо обратиться в прокуратуру. Эта надзорная инстанция обладает правом контролировать работу полиции.

Есть несколько способов получить назад свои деньги:

  • взаимодействовать с мошенником;
  • потребовать у банка аннулировать перевод;
  • инициировать судебное разбирательство или расследование органами внутренних дел.

Обращение в банк

Срок обращения в кредитно-финансовую организацию за аннулированием денежного перевода — сутки, иначе банк сотрудничать не станет. Для оформления заявления о возврате денег на карту нужен паспорт. В документе указывается:

  1. Дата операции.
  2. Сумма перечисления.
  3. Способ перевода (терминал, приложение, СМС-команда).
  4. Реквизиты карты мошенника.
  5. Сумма, подлежащая возврату.
  6. Номер банковского счёта пострадавшего.

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Банк выносит решение в течение 30 дней.

В ситуациях, когда деньги похищены злоумышленниками с карты,
электронного кошелька или мобильного телефона, есть большая вероятность, что
украденные средства удастся вернуть. Главное не затягивать с обращением в банк
или платежную систему. Если мошенник не успел снять и перевести деньги, то
банк, платежная система или оператор могут аннулировать платеж, заблокировать
сумму и вернуть ее отправителю.

При попадании в неприятную ситуацию, связанную с
перечислением средств мошенникам, не стоит опускать руки. Шансы вернуть
собственные сбережения есть всегда, а обращение в полицию и суд поможет найти
афериста и заставить компенсировать потери.

Виды и схемы мошенничества

Современные технологии не стоят на месте, а вместе с ними
мошенниками изобретаются новые схемы обмана. Попасть в сети аферистов может
любой человек, особому риску подвергается старшее поколение. Такие люди не
осведомлены о возможных мошеннических схемах, они более доверчивы, поэтому не
могут сразу распознать обман.

Мошенники часто пытаются списать деньги со счета банковской
карты или электронного кошелька. Нередки случаи, когда человек переводит
средства злоумышленникам по доброй воле и лишь спустя некоторое время понимает,
что имеет дело с мошенниками.

Предлагаем ознакомиться:  Виноваты ли родители в наркомании ребёнка?

Весьма популярной схемой мошенничества стала продажа
несуществующего товара на различных сайтах, например, Авито. Часто цена на
подобный товар значительно ниже рыночной, поэтому люди попадаются на уловку при
желании сэкономить. Мошенники сообщают о том, что находятся сейчас в другом
городе и, чтобы забронировать покупку, предлагают оплатить задаток или полную
сумму товара. После перевода средств телефонный номер афериста становится
недоступным и покупатель остается без денег и заказанного товара.

Еще один способ обмана – покупка какой-либо вещи на торговых
площадках Авито или Юла. Злоумышленник связывается с продавцом и сообщает о
желании срочно купить товар. Деньги он предлагает перевести на карту, вместе с
номером пластика он запрашивает дополнительно трехзначный код на оборотной
стороне. Зная мобильный телефон, номер карты и CVV2/CVC2 код, мошенники
списывают все средства, которые находились на счете продавца.

Таким образом, лишиться денег с карты можно двумя способами:

  1. Перечислив добровольно деньги за несуществующие
    товары и услуги.
  2. При перехвате конфиденциальных сведений третьими
    лицами.

Мошенники готовы на все, чтобы завладеть чужими деньгами,
поэтому могут работать под видом благотворительного фонда. При перечислении
пожертвований редко кто из людей проверяет информацию о деятельности фонда. Популярная
схема обмана – проведение розыгрышей и лотерей. Злоумышленники рассказывают о
победе и вручении ценного приза, для получения которого необходимо оплатить
доставку.

Списать деньги могут не только с карты и электронного
кошелька, но и с баланса мобильного телефона. Старый трюк, когда человеку
поступает смс сообщение с просьбой родственника пополнить баланс телефона. При
этом указывается, что проситель попал в беду, а все подробности сможет рассказать
позднее.

Другой вариант — абоненту, чей номер привязан к аккаунту
социальных сетей, приходит смс для подтверждения разблокировки учетной записи.
После ввода кода деньги исчезают в неизвестном направлении.

  • благотворительные сборы денег «больным» детям;
  • психологические тренинги;
  • звонки и СМС от «родственников» в беде;
  • онлайн-торговля поддельными изделиями.

Обращение в суд

Что делать, когда средства оказались у мошенника

Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.

Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

, , ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector